En el entorno financiero actual, la gestión coherente y eficiente de las tareas y actividades es esencial para los bancos y entidades financieras. Estos deben alinear sus operaciones con sus objetivos estratégicos y, al mismo tiempo, gestionar su exposición al riesgo. La implementación de un sistema centralizado para ejecutar ofertas crediticias de manera rápida es crucial. Esta centralización no solo permite la experimentación y asegura robustos mecanismos de control, sino que también reduce pérdidas y mejora la estabilidad financiera a largo plazo, alineándose más eficazmente con los objetivos estratégicos de la institución.
De acuerdo con The Risk Management Association, el primer paso para mitigar el riesgo de incumplimiento es comprender al prestatario. La comprensión del proceso crediticio, junto con sus técnicas y mejores prácticas, es primordial para diseñar una solución eficiente para evaluar riesgos.
La implementación de una estrategia de gestión del riesgo crediticio no solo aumenta la seguridad financiera de los prestamistas, sino que también permite a los prestatarios manejar mejor sus préstamos y construir su crédito. Para gestionar adecuadamente el riesgo, las entidades financieras deben realizar análisis exhaustivos que les permitan formular un mejor marco de calificación y gestión para sus prestatarios.
El cliente, en este contexto, se convierte en el centro neurálgico de las nuevas estrategias. La experiencia del cliente, o Customer Experience (CX), es vital para cualquier nuevo modelo que busque la excelencia operativa y la eficiencia empresarial. Las demandas actuales exigen un análisis continuo y un conocimiento en tiempo real del cliente, permitiendo interacciones personalizadas con recomendaciones y ofertas proactivas. En lugar de lentos procesos heredados, ahora se necesitan acciones precisas y servicios fluidos y rápidos, adaptados a las circunstancias del cliente. Esta focalización en el cliente no solo incrementa su lealtad, sino que también mejora su compromiso emocional con la entidad.
Uno de los principales beneficios de asociarse con empresas que ofrezcan soluciones integrales es que estas colaboraciones impulsan la innovación y brindan soluciones tanto a las instituciones financieras como a sus clientes. Un ejemplo destacado es GDS Modellica, líder en gestión de riesgo, que proporciona soluciones de software personalizadas, servicios analíticos y de consultoría. Antonio García Rouco, director general de GDS Modellica, destaca que la empresa mejora las actividades financieras mediante la innovación y la tecnología, integrando procesos automatizados y gestión de riesgos centrados en el cliente. Esta plataforma permite a los prestamistas modernos capitalizar todo el ciclo de vida del crédito.
GDS Modellica ofrece un enfoque consultivo y personalizado requerido para una gestión eficaz del riesgo. Sus soluciones abarcan todo el ciclo de vida del crédito, desde originaciones hasta la gestión de clientes y cobros, cubriendo instituciones financieras de todos los tamaños y brindando un valor excepcional. Con GDS Modellica, las entidades pueden optimizar su estrategia de gestión de riesgos, mantenerse ágiles y estratégicas, y tener total control y transparencia sobre cada decisión. La plataforma también facilita la personalización de servicios y la asistencia en tiempo real, aprovechando Big Data y analíticas para ser eficientes, rentables y competitivos.
GDS Modellica es una empresa de GDS LINK que proporciona tecnología analítica y gestión de decisiones, así como consultoría especializada en procesos de riesgo de crédito. Con más de 17 años de experiencia, ha colaborado con éxito con cientos de instituciones financieras, minoristas, aseguradoras y diversos sectores en más de 36 países.