La transformación de los procesos de gestión de cobros ha tomado un giro radical, dejando atrás las estrategias complejas, ineficaces y anticuadas. En un mercado altamente competitivo, tomar decisiones acertadas se ha vuelto fundamental para aminorar los riesgos y mejorar el cobro de la deuda.
La implementación de herramientas tecnológicas, como la Inteligencia Artificial, ha revolucionado la gestión de recobros, permitiendo a las instituciones financieras conocer mejor a sus clientes y desarrollar estrategias eficientes para la concesión de préstamos. Con la analítica de datos, las entidades pueden obtener una visión holística de las finanzas de cada individuo, comprendiendo su situación personal y sus necesidades financieras. Esta información facilita descubrir patrones de comportamiento y tendencias, lo que conlleva decisiones inteligentes, rápidas y precisas en el día a día.
GDS Modellica, una empresa de GDS LINK, ha lanzado Digital Collections, una solución que emplea algoritmos avanzados impulsados por Inteligencia Artificial para analizar el comportamiento de pago y la situación financiera de cada cliente. Antonio García Rouco, director general de GDS Modellica, destaca varios beneficios clave de esta herramienta:
- Mejorar el compromiso de los clientes: La segmentación inteligente permite adaptar la comunicación al deudor, garantizando una recuperación más eficaz.
- Maximizar los índices de recuperación: Anticiparse al comportamiento de los deudores facilita intervenciones proactivas, mejorando la tasa de éxito en la recuperación de deudas y consolidando una cartera financiera más sólida.
- Interacción personalizada con el cliente: La comunicación basada en datos reduce la fricción en el proceso de resolución de deudas, promoviendo mensajes efectivos y fortaleciendo la conexión entre prestamista y deudor.
- Automatización para maximizar la eficacia: La automatización permite gestionar tareas y seguimientos de pagos oportunamente, optimizando cada interacción.
Esta solución añade valor a las entidades financieras, proporcionándoles un entorno integral para la toma de decisiones rápidas. Los datos de GDS Modellica indican que el uso de Digital Collections puede reducir la morosidad en un 15-20%, aumentar las ventas en un 5-10% y reducir los gastos en un 20-40%.
La automatización y dinamización de los procesos de recobro, ajustados a las necesidades particulares de cada cliente, permiten a las entidades adaptar sus estrategias, segmentar datos y priorizar la gestión de deudas. Un enfoque personalizado facilita que los clientes se sientan comprendidos y apoyados, mejorando las relaciones con la empresa. Las interacciones bidireccionales se convierten en puntos de contacto estratégicos, optimizando los recobros y alineando las acciones de cobro, automatizando decisiones y aumentando la fidelidad y retención de clientes.
GDS Modellica es una empresa de GDS LINK que provee tecnología analítica y de gestión de decisiones, además de consultoría especializada en procesos de riesgo de crédito. Con más de 17 años de experiencia, GDS Modellica ha colaborado con éxito con cientos de instituciones financieras, minoristas, aseguradoras y diversos sectores en más de 36 países.